New York
CNN
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Il governo degli Stati Uniti ha appena inviato un messaggio chiaro al mondo delle criptovalute, un mercato valutato intorno a 1,4 trilioni di dollari.
Proprio mentre gli investitori in criptovalute speravano di voltare pagina rispetto alla storica condanna di Sam Bankman-Fried, il fondatore caduto in disgrazia ed ex CEO del collassato exchange di criptovalute FTX, i funzionari statunitensi hanno mostrato un’altra dimostrazione di forza contro l’attività criminale che circonda le criptovalute.
Changpeng Zhao, il miliardario fondatore del più grande exchange di criptovalute al mondo, Binance, si è dichiarato colpevole martedì di non aver mantenuto un efficace programma antiriciclaggio, consentendo potenzialmente a malintenzionati di ogni tipo di utilizzare la piattaforma per spostare denaro.
Ecco cinque punti salienti della sanzione più grande mai imposta a un’azienda di servizi finanziari nella storia degli Stati Uniti, che guarda caso è un’azienda di criptovalute:
Zhao e Bankman-Fried erano ampiamente visti come i volti dell’industria delle criptovalute. Ora la sua dichiarazione di colpevolezza, insieme alla condanna di Bankman-Fried, significa che i buoni attori del settore delle criptovalute dovranno presentare un caso più convincente agli scettici per dimostrare che le due erano eccezioni e non la norma.
Alla luce delle notizie di martedì, Brian Armstrong, CEO di Coinbase, ha colto l’occasione per distinguere l’exchange di criptovalute da lui diretto da Binance, che ha ammesso di impegnarsi in attività di antiriciclaggio, trasmissione di denaro senza licenza e violazioni di sanzioni.
“Fin dalla fondazione di Coinbase nel 2012 abbiamo adottato una visione a lungo termine. Sapevo che dovevamo abbracciare la conformità per diventare un’azienda generazionale che resistesse alla prova del tempo”, ha affermato Armstrong in un post X martedì pomeriggio.
“Le notizie di oggi rafforzano il fatto che agire nel modo più duro è stata la decisione giusta. Ora abbiamo l’opportunità di iniziare un nuovo capitolo per questo settore”, ha aggiunto.
Allo stesso tempo, le agenzie governative che supervisionano la regolamentazione e la conformità delle criptovalute non vogliono che le persone dimentichino Bankman-Fried e Zhao.
“Solo nell’ultimo mese, il Dipartimento di Giustizia ha perseguito con successo gli amministratori delegati di due dei più grandi scambi di criptovalute del mondo in due distinti casi penali”, ha detto martedì il procuratore generale Merrick Garland in una conferenza stampa. “Il messaggio qui dovrebbe essere chiaro: usare la nuova tecnologia per infrangere la legge non ti rende un disgregatore. Ti rende un criminale.
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Changpeng Zhao, l’ex amministratore delegato di Binance, si è dichiarato colpevole di non aver mantenuto un efficace programma antiriciclaggio e rischia una pena massima di 18 mesi di carcere.
Martedì le criptovalute sono scese mentre gli investitori hanno digerito le ultime notizie normative da Washington DC. Ma mercoledì avevano fatto un ruggente ritorno.
La moneta di Binance è inizialmente scesa di circa il 6% dopo che il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha annunciato di aver sporto denuncia contro Zhao a seguito di un’indagine pluriennale su Binance. Mercoledì mattina i prezzi erano aumentati del 3,5%.
Martedì altre criptovalute hanno sofferto a causa di una maggiore repressione da parte della Fed che ha coinvolto anche società di criptovaluta come Kraken e Tether.
Bitcoin è sceso di circa 420 dollari, 1,1%, a 37.071 dollari. Ethereum, nel frattempo, è sceso di 40 dollari, o del 2%, a 1.997 dollari per moneta.
Mercoledì, sia Bitcoin che Ethereum erano tornati in rialzo. Bitcoin è cresciuto del 2,4% e ethereum è cresciuto del 5%.
Allora cosa spiega le oscillazioni?
Alcuni rapporti diffusi martedì scorso suggeriscono che l’accordo di Zhao con il Dipartimento di Giustizia potrebbe consentirgli di mantenere la maggioranza delle azioni di Binance. Ciò ha alimentato le speranze degli investitori. Erano anche semplicemente ansiosi di vedere finalmente conclusa la lunga indagine.
Nel complesso, è stato un buon anno per le criptovalute. Da inizio anno il Bitcoin è cresciuto di circa il 120%. Nello stesso periodo Ethereum è cresciuto di quasi il 70%.
L’accordo raggiunto da Binance con il governo prevede che cessi di operare negli Stati Uniti.
Martedì sera le persone con sede negli Stati Uniti sono state accolte con un avviso sul sito Binance.com che diceva che “non è disponibile nel tuo paese o regione”. Ma c’è un po’ di clausole scritte in piccolo.
“Se ti trovi negli Stati Uniti o in territori selezionati degli Stati Uniti, Binance.US è una piattaforma regolamentata dagli Stati Uniti dove puoi acquistare, scambiare, convertire e fare staking in criptovalute con commissioni basse”, continua l’avviso.
Binance.US è una filiale di Binance creata nel 2019 per “servire i consumatori statunitensi e rispettare le normative statunitensi”, secondo un post sul sito.
Binance.US non è influenzato dall’annuncio di martedì, poiché si tratta di un’azienda di servizi monetari registrata, hanno detto funzionari del Tesoro. Ciò significa che le persone negli Stati Uniti potrebbero ancora acquistare e vendere criptovalute sotto il tetto di Binance.
L’annuncio di martedì è un vivido esempio della dura posizione del governo federale nei confronti delle attività illecite che coinvolgono le criptovalute. Per dirla semplicemente, i federali – dalla Securities and Exchange Commission al Dipartimento del Tesoro – non stanno scherzando.
Proprio questa settimana, la SEC ha citato in giudizio Kraken, un altro scambio di criptovalute, sostenendo che opera come uno scambio di titoli non registrato. L’accusa dell’agenzia sostiene inoltre che lo scambio ha mescolato i beni dei clienti con le partecipazioni della società.
Non è la prima volta che la SEC fa causa a Kraken. In effetti, è una delle numerose cause che l’agenzia ha intentato proprio quest’anno contro società crittografiche come Bittrex e CoinBase. La causa della SEC contro Binance per presunta violazione delle leggi sulla protezione degli investitori rimane in contenzioso.
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Binance sta lasciando gli Stati Uniti come parte dell’accordo stipulato tra l’exchange di criptovalute e le forze dell’ordine.
Nonostante abbia subito alcune sentenze sfavorevoli quest’anno, si prevede che la SEC continuerà a reprimere in modo aggressivo le aziende crittografiche portandole in tribunale.
Ma se l’importante annuncio di martedì ha chiarito qualcosa, non è solo la SEC che sta cercando di tenere a bada gli illeciti legati alle criptovalute: è l’intero governo federale.
Ciò include anche il Dipartimento di Giustizia e la Commodity Futures Trading Commission, e il Dipartimento del Tesoro. Esiste anche un National Cryptocurrency Enforcement Team all’interno del Dipartimento di Giustizia che identifica e indaga attivamente su casi criminali che coinvolgono risorse digitali.
“Mentre le azioni penali e civili sono soggette a diversi standard legali, questo sforzo collettivo rappresenta l’approccio generale del governo che stiamo adottando per combattere la criminalità aziendale”, ha affermato martedì Garland.
I funzionari statunitensi hanno già a disposizione un’ingegnosa serie di regolamenti per sradicare i crimini finanziari, come le leggi che criminalizzano il riciclaggio di denaro e le frodi bancarie.
Questo è esattamente il modo in cui i federali si sono assicurati il primo accordo aziendale con uno scambio di criptovalute.
“Avete visto sia nelle nostre azioni di oggi che in casi precedenti che saremo implacabili nell’utilizzare ogni strumento che attualmente abbiamo a disposizione contro coloro che cercano di utilizzare le tecnologie in un modo che abusa di quelle piattaforme… o [that] non impediamo l’uso di tali piattaforme per attività illecite”, ha affermato il vice procuratore generale Lisa Monaco durante la conferenza stampa di martedì.
Ma i funzionari hanno suggerito che c’è spazio per una nuova regolamentazione.
Le richieste di “chiarezza normativa” non sono una novità e le nuove normative sulle criptovalute potrebbero aiutare sia gli investitori che le forze dell’ordine a distinguere i prodotti crittografici legittimi dalle facciate criminali.
Non è chiaro come o quando verrà attuata una regolamentazione completa delle criptovalute. Un modo è attraverso la regolamentazione a livello di agenzia presso la SEC o la CFTC, che sarebbe comunque soggetta a controllo giurisdizionale se contestata in tribunale, e un altro è attraverso il Congresso.
“Ho sostenuto la necessità di colmare alcune di queste lacune, in particolare attorno ai token di materie prime, e penso che se saremo in grado di farlo, ovviamente con l’aiuto del Congresso, possiamo impedire che queste azioni accadano e non dover essere qui dopo il fatto”, ha detto martedì il presidente della CFTC Rostin Benham.
