Fregature
Mentre cerchi di arricchirti con la corsa all’oro digitale, assicurati di sapere come riconoscere i vari schemi che vogliono separarti dalle tue criptovalute
12 gennaio 2022
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Il mondo sembra essere impazzito per le criptovalute. Le valute digitali come bitcoin, Monero, Ethereum e Dogecoin sono ovunque su Internet. Il loro valore in ascesa promette grandi vittorie per gli investitori (prima che i prezzi delle monete crollino, ovviamente). E le “fortune” ottenute estraendo denaro virtuale ricordano la corsa all’oro del 1800. O almeno, questo è ciò che molti, incluso un lungo elenco di truffatori, vorrebbero farti credere.
In realtà, se oggi sei interessato alla criptovaluta, molto probabilmente corri un grosso rischio di frode. Questo è il nuovo selvaggio West: un mondo senza legge e non regolamentato in cui i cattivi attori spesso hanno il sopravvento. Ma anche in questo caso valgono le normali regole di prevenzione delle frodi. Tutto ciò che leggi online dovrebbe essere attentamente esaminato e verificato. Non credere all’hype e avrai grandi possibilità di rimanere al sicuro.
Perché le truffe sulle criptovalute sono in aumento?
I truffatori sono maestri del passato nello sfruttare gli eventi attuali e le tendenze più in voga per ingannare le loro vittime. E non sono molto più “zeitgeist-y” delle criptovalute. Le storie dei media e i post sui social media sono in parte responsabili, creando un circolo vizioso che non fa altro che aumentare l’isteria sulle valute virtuali. Il risultato? Secondo la FTC, tra ottobre 2020 e maggio 2021, gli americani hanno perso circa 80 milioni di dollari (71 milioni di euro) a causa di migliaia di truffe sulle criptovalute. Nel Regno Unito, la cifra è ancora più alta: la polizia sostiene che le vittime hanno perso oltre 146 milioni di sterline (172 milioni di euro) nei primi nove mesi del 2021.
Perché le truffe sono in aumento? Perché:
- Ci sono poche o nessuna regolamentazione che regola il mercato delle criptovalute per gli investitori, rispetto al tradizionale mercato azionario
- L’enorme interesse dei media lo rende un regolare strumento di phishing e truffe
- L’impennata dei prezzi delle criptovalute attira i consumatori che sognano di arricchirsi rapidamente
- I social media aiutano ad amplificare il buzz, reale o immaginario
- C’è anche l’attrazione di estrarre monete per ottenere denaro, che i phisher possono utilizzare come gancio
Quali sono le truffe sulle criptovalute più comuni?
Se hai denaro virtuale archiviato in modo sicuro in uno scambio di criptovaluta, potrebbe essere a rischio da parte degli hacker. In numerose occasioni gli autori delle minacce sono riusciti con successo a estorcere fondi a queste attività, a volte guadagnando centinaia di milioni. Tuttavia, di solito le aziende violate promettono di risarcire i loro clienti incolpevoli. Sfortunatamente, non esistono garanzie di questo tipo per le vittime delle frodi sulle criptovalute. Cadi in una truffa e potresti ritrovarti con un sacco di soldi di tasca tua.
Vale la pena capire in cosa consistono queste truffe. Ecco alcuni dei più comuni:
Schemi Ponzi
Si tratta di un tipo di truffa sugli investimenti in cui le vittime vengono indotte con l’inganno a investire in una società inesistente o in un “programma per arricchirsi rapidamente”, che in realtà non fa altro che riempire le tasche del truffatore. La criptovaluta è l’ideale per questo poiché i truffatori inventano sempre nuove tecnologie “all’avanguardia” non specificate per attirare investitori e generare profitti virtuali maggiori. Falsificare i dati è facile quando la moneta è comunque virtuale.
Pompare e scaricare
I truffatori incoraggiano gli investitori ad acquistare azioni di società di criptovaluta poco conosciute, sulla base di informazioni false. Successivamente il prezzo delle azioni aumenta e il truffatore vende le proprie azioni, realizzando un discreto profitto e lasciando alla vittima azioni senza valore.
Testimonianze di celebrità false
I truffatori prendono il controllo degli account dei social media delle celebrità o ne creano di falsi e incoraggiano i follower a investire in schemi falsi come quelli sopra. In uno stratagemma, circa 2 milioni di dollari sono stati persi a causa dei truffatori che hanno persino inserito il nome di Elon Musk in un indirizzo Bitcoin per far sembrare lo stratagemma più affidabile.
Scambi falsi
I truffatori inviano e-mail o pubblicano messaggi sui social media accesso promettente al denaro virtuale archiviato negli scambi di criptovaluta. L’unico problema è che l’utente di solito deve prima pagare una piccola tariffa. Lo scambio non esiste e i loro soldi sono persi per sempre.
App impostore
I criminali informatici falsificano le app di criptovaluta legittime e le caricano negli app store. Se ne installi uno, potrebbe rubare i tuoi dati personali e finanziari o impiantare malware sul tuo dispositivo. Altri potrebbero indurre gli utenti a pagare per servizi inesistenti o provare a rubare gli accessi al tuo portafoglio di criptovaluta.
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Comunicati stampa fasulli
A volte i truffatori riescono a ingannare anche i giornalisti, che ripubblicano informazioni false. Ciò è accaduto in due occasioni in cui siti di notizie legittimi hanno scritto articoli su grandi nomi del commercio al dettaglio che si preparavano ad accettare determinate criptovalute. I falsi comunicati stampa su cui si basavano queste storie facevano parte di schemi di pump-and-dump progettati per aumentare il valore delle azioni dei truffatori nelle valute menzionate.
Phishing/falsificazione di identità
Il phishing è uno dei modi più popolari con cui operano i truffatori. E-mail, SMS e messaggi sui social media vengono falsificati per sembrare inviati da una fonte legittima e attendibile. A volte quella “fonte”, ad esempio un fornitore di carte di credito, una banca o un funzionario governativo, richiede il pagamento per qualcosa in criptovaluta. Cercheranno di spingerti a recitare senza pensare.
Come evitare di caderne vittima
L’arma migliore per combattere le frodi è l’incredulità. Sfortunatamente viviamo in un’epoca in cui non tutto ciò che leggiamo online è vero. E gran parte di esso è esplicitamente creato per ingannarci e danneggiarci. Con questo in mente, prova quanto segue per evitare di essere truffato:
- Non fornire mai i tuoi dati personali a un’entità che entra in contatto non richiesto con te, tramite e-mail, SMS, social media, ecc. Potrebbe anche sembrare tuo amico, ma in realtà potrebbe essere un hacker che ha violato la sua e-mail o il suo account social. Verifica con loro separatamente tramite un altro metodo di contatto
- Se qualcosa è troppo bello per essere vero, di solito lo è. Tratta qualsiasi piano di investimento con le pinze
- Attiva l’autenticazione a due fattori per qualsiasi account di criptovaluta che possiedi
- Ignora qualsiasi “opportunità” di investimento che richieda un pagamento anticipato
- Non utilizzare mai app store non ufficiali
- Scarica un software anti-malware da un fornitore affidabile sul tuo PC e sui tuoi dispositivi mobili
Il mondo potrebbe essere impazzito per le criptovalute. Ma non è necessario che tu partecipi. Mantieni la calma e supera l’hype.
