Fai attenzione a queste 4 truffe Bitcoin – Forbes Advisor

Le truffe Bitcoin sono come una scatola di cioccolatini. Non sai mai che tipo otterrai.

Mentre le truffe crittografiche più sfacciate finiscono nei titoli dei giornali, come il caso di un giocatore di poker di Las Vegas che ha rubato $ 500.000 a un altro squalo di carte, la maggior parte degli estorsioni sono più prosaiche. Si pensi a schemi che utilizzano telefonate minacciose, una disperata richiesta di denaro o una richiesta di trasferimento di somme di denaro o altro.

Qualunque sia la forma, non si può negare che le frodi legate alle criptovalute siano in aumento. La Federal Trade Commission (FTC) ha ricevuto 7.000 segnalazioni di furti di criptovalute, per un valore complessivo di oltre 80 milioni di dollari, tra ottobre 2020 e marzo 2021. Si tratta di un aumento di 12 volte dei casi e di un aumento del 1.000% nell’importo in contanti rispetto alla stesso periodo dell’anno precedente.

Quando si tratta di frodi Bitcoin, i punti di forza della criptovaluta sono rivolti contro le vittime.

“Le truffe legate a Bitcoin si intrecciano con altri exploit criminali online finché non si tenta di recuperare i propri beni”, ha affermato l’esperto di sicurezza informatica Adam Levin. “La criptovaluta è progettata per essere difficile da tracciare e ancora più difficile da riconquistare. Una volta trasferito, scompare, con poche eccezioni di altissimo livello.”

Mentre il numero di transazioni Bitcoin è rimasto stabile negli ultimi anni, il valore della criptovaluta è aumentato. Un Bitcoin valeva 9.000 dollari nell’aprile 2020 rispetto ai circa 43.000 dollari attuali.

Ecco le truffe Bitcoin che dovresti stare attento a evitare.

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Frode e impostori Bitcoin

Nella truffa del poker sopra menzionata, l’autore presumibilmente si è presentato come socio in affari della vittima sull’app di testo crittografata Telegram. Il finto partner voleva scambiare 500.000 dollari di Bitcoin, più una commissione di 50.000 dollari, con contanti. La vittima ha inviato il Bitcoin, ma non ha mai ricevuto il denaro. Quando ha contattato il suo vero socio con altri mezzi, questi non aveva idea di cosa stesse succedendo.

I numeri coinvolti negli schemi impostori di Bitcoin non sono sempre così grandi. Ad esempio, un truffatore che si spacciava per reporter di Coinbase ha contattato società di pubbliche relazioni offrendo copertura positiva ai clienti in cambio della misera somma di 600 dollari.

E poi ci sono colpi di scena sulle truffe vecchio stile della previdenza sociale. Ad esempio, a una residente di Napoli, in Florida, un delinquente ha detto che il suo numero di previdenza sociale era stato rubato e veniva utilizzato per aprire conti bancari fraudolenti. Le è stato chiesto di scaricare un’app, quindi trasferire tutti i suoi soldi dal suo conto bancario a Bitcoin. Per fortuna, sul suo telefono è apparso un avviso di frode prima che l’atto fosse compiuto.

“Prenditi sempre un momento prima di fare clic sui collegamenti inviati via e-mail o SMS e non installare app sul tuo dispositivo mobile a meno che tu non sia sicuro al 100% che siano legittime controllando le recensioni sulla piattaforma in cui le hai trovate”, ha affermato Levin .

La FTC mette in guardia da un’altra truffa sulla previdenza sociale in cui alle persone viene detto di depositare contanti negli sportelli bancomat Bitcoin per pagare i truffatori che affermano di appartenere alla Social Security Administration.

Truffe sugli investimenti in Bitcoin falsi

Bitcoin è l’astrazione di un’astrazione. Si tratta di una riserva di valore che non solo non assume alcuna forma fisica, ma è anche priva di qualsiasi sostegno da parte della piena fiducia e del credito di un governo sovrano.

Gli appassionati trovano questi aspetti della criptovaluta profondamente attraenti. Molti investitori in Bitcoin credono che minore è il coinvolgimento del governo nel denaro, meglio è. Altri preferiscono impegnarsi in transazioni finanziarie difficili da rintracciare da parte delle autorità.

Sfortunatamente, questi sono anche grandi vantaggi per i truffatori che creano siti Web falsi con la pretesa di offrire ai nuovi investitori la possibilità di guadagnare velocemente. Questo è quello che è successo a una vittima di un piano australiano nel 2017.

L’uomo, che ABC Everyday ha identificato come Jonathan, ha visto un post su Instagram che pubblicizzava la possibilità di ottenere un rendimento del 50% dal mining di Bitcoin. Inizialmente ha inviato al sito $ 50 e subito dopo ha recuperato $ 30 di profitto.

Inoltre, l’account Instagram era pieno di video di testimonianze e di altre persone che sostenevano il servizio e aveva migliaia di follower. Sembrava legittimo.

Ha poi offerto la sua nuova opportunità ad amici e familiari. Tutto sommato, Jonathan, la sua famiglia e i suoi amici hanno contribuito con circa $ 20.000. Poi il conto è scomparso, e con esso il ladro. Non solo ha perso i suoi soldi, ma alcuni dei suoi amici non gli parlano più.

L’intero costo di questi tipi di truffe Bitcoin in stile Ponzi può essere enorme.

“Molte persone hanno riferito di essere state attirate da siti web che sembrano opportunità per investire o estrarre criptovalute, ma sono fasulli”, secondo la FTC. “I siti utilizzano testimonianze false e il gergo delle criptovalute per apparire credibili, ma le promesse di enormi rendimenti garantiti sono semplicemente bugie.”

Frode nell’omaggio di Bitcoin

Nel luglio 2020 è successo qualcosa di veramente straordinario. Celebrità e personaggi famosi di tutto il mondo si sono tutti recati contemporaneamente sui propri account Twitter per promuovere la stessa offerta di giveaway di Bitcoin. Incredibilmente, sembrava troppo bello per essere vero.

“Sto restituendo qualcosa alla mia comunità a causa del Covid-19!” ha scritto l’ex presidente Barack Obama sul suo account Twitter. “Tutti i Bitcoin inviati al mio indirizzo qui sotto verranno rispediti raddoppiati. Se invii $ 1.000, ti rimanderò indietro $ 2.000!

Gli account di Joe Biden, del rapper Kanye West e dell’ex sindaco di New York Mike Bloomberg, tra gli altri, hanno pubblicato lo stesso messaggio.

Come probabilmente avrai intuito, le offerte in omaggio facevano tutte parte di un attacco informatico senza precedenti su Twitter. Jack Dorsey, ex amministratore delegato di Twitter, l’ha definita “una giornata difficile” per la società di social media.

Questi tipi di truffe, però, non sono una novità. La FTC stima che nell’arco di sei mesi tra la fine del 2020 e l’inizio del 2021, le persone avrebbero inviato più di 2 milioni di dollari in criptovalute a frodi sugli investimenti fingendo di essere guidate dal fondatore di Tesla Inc. ed entusiasta delle criptovalute Elon Musk.

Truffe romantiche crittografiche

L’ascesa fulminea di Bitcoin è andata di pari passo con l’adozione di massa di app di appuntamenti che rendono davvero facile trovare nuovi partner romantici. Anche se questo può essere un vantaggio per le persone che cercano l’amore, è anche una miniera d’oro per i truffatori.

In effetti, la criptovaluta è stata la principale scelta di pagamento per le truffe romantiche segnalate alla FTC nel 2021 (139 milioni di dollari), seguita da bonifici bancari (121 milioni di dollari), bonifici (93 milioni di dollari) e buoni regalo (36 milioni di dollari).

Sebbene le truffe romantiche non siano una novità, la criptovaluta aggiunge una nuova svolta: gli ignari amanti credono di avere un’opportunità di investimento in criptovalute.

Prendi Mike (non il suo vero nome), che è stato recentemente profilato da NBC News. Mike ha incontrato una donna di nome Jenny su Tinder. Hanno iniziato una relazione, mandando messaggi su Tinder e WhatsApp.

Dopo circa un mese, Jenny disse a Mike che aveva una buona mancia. Ha affermato che suo zio lavorava presso JPMorgan Chase e “… era l’esperto mondiale in opzioni Bitcoin”. Mike era nel mercato per amore, non per Bitcoin, ma presto si interessò e investì $ 3.000 su Crypto.com, un legittimo scambio di criptovaluta.

Alla fine la truffa si fece più profonda. Jenny lo convinse a spostare i suoi soldi su un altro exchange e a continuare a investire. Il suo portafoglio raggiunse presto il valore di 1 milione di dollari.

Mike si è insospettito quando Jenny gli ha detto di inviare i pagamenti delle tasse al Dipartimento per la sicurezza interna invece che all’Internal Revenue Service (IRS). Poi ha scoperto che non poteva prelevare i suoi soldi dal nuovo conto di scambio di criptovalute, e a quel punto si è reso conto che era tutta una lunga truffa. Alla fine Mike ha perso quasi $ 280.000.

Come riconoscere le truffe Bitcoin

È facile osservare questi casi individuali e meravigliarsi di quanto sembrino sciocche le vittime.

Perché Mike stava ascoltando una donna che non aveva mai incontrato e accettando di investire centinaia di migliaia di dollari? Come si potrebbe regalare 500.000 dollari in Bitcoin a un partner commerciale senza almeno alzare il telefono per discutere l’accordo? Come si può credere di poter ottenere un rendimento garantito del 50%?

Il problema è che è facile perdere il tuo scetticismo quando senti di aver incontrato il tuo futuro coniuge, stai chiacchierando con chi pensi sia un partner intimo o credi di aver trovato una cosa sicura. È facile perdere di vista i segnali d’allarme quando questi fattori confondenti offuscano il tuo giudizio.

Ecco perché è importante tenere a mente alcune regole pratiche ogni volta che qualcuno che non hai mai incontrato si presenta a te con la possibilità di guadagnare soldi in Bitcoin.

• Non credere all’hype. Qualsiasi richiesta di rendimento garantito, soprattutto un rendimento garantito molto consistente, dovrebbe sempre essere trattata come una truffa. Non esistono praticamente investimenti legittimi in grado di raddoppiare i vostri soldi in una settimana, un mese o addirittura un anno, come possono attestare le vittime di Bernie Madoff. Allo stesso modo, ignora qualsiasi affermazione secondo cui il tuo investimento in Bitcoin può essere “moltiplicato”.
• Bitcoin per amore di Bitcoin. Il motivo per cui il valore del Bitcoin è aumentato in modo così drammatico di recente è perché i veri investitori credono di poterlo vendere a qualcun altro a un prezzo più alto in una data futura. Questo è ciò che rende le criptovalute un investimento altamente speculativo. Ignora sempre le “opportunità di investimento” che pretendono di aiutarti a ottenere accordi speciali o rari che coinvolgono Bitcoin.
• Ossessionato dal Bitcoin. Diciamo che incontri qualcuno online e vuole davvero che tu investa in Bitcoin. Quasi sicuramente ti stanno mentendo. Nel frattempo, il governo, in particolare l’Amministrazione della previdenza sociale, non ti rintraccia e richiede pagamenti crittografici istantanei. Se hai a che fare con qualcuno che ti chiede di adottare Bitcoin in qualche modo, disimpegnati e chiama la polizia.

Se sospetti di essere stato il bersaglio di una truffa crittografica, presenta una segnalazione alla FTC. Quando condividi informazioni sulle truffe Bitcoin, puoi aiutare la FTC a indagare sui metodi di frode e tenere gli americani informati sulle nuove truffe.