CNN
—
Il pastore di Denver Eli Regalado aveva un messaggio entusiasmante per la sua congregazione.
Dopo mesi di preghiere e suggerimenti da parte di Dio, avrebbe iniziato a vendere criptovaluta, ha annunciato in un video su YouTube lo scorso aprile. Le banche Signature e Silvergate erano crollate settimane prima, segnalando la necessità di esaminare altre opzioni di investimento oltre alle istituzioni finanziarie, ha affermato. Con saggezza divina, ha detto, stava “ponendo le basi per il trasferimento della ricchezza di Dio”.
Poco dopo, Regalado e sua moglie, Kaitlyn Regalado, lanciarono una criptovaluta, INDXcoin, e iniziò a venderlo ai membri della sua Victorious Grace Church e ad altre comunità cristiane nell’area di Denver. L’hanno venduto tramite Kingdom Wealth Exchange, un mercato di criptovaluta online da lui creato, controllato e gestito.
I Regalados hanno raccolto più di 3,2 milioni di dollari da oltre 300 investitori, ha detto Tung Chang, commissario per i titoli del Colorado, in una denuncia civile.
Le proposte di vendita della coppia erano piene di “preghiere e citazioni dalla Bibbia, che incoraggiavano gli investitori ad avere fede che il loro investimento… avrebbe portato a ‘abbondanza’ e ‘benedizioni'”, si legge nella denuncia.
Ma i regolatori dello stato del Colorado affermano che INDXcoin era “sostanzialmente privo di valore”. Invece di aiutare gli investitori ad acquisire ricchezza, i Regalados hanno utilizzato circa 1,3 milioni di dollari dei fondi di investimento per finanziare spese sontuose, tra cui una Range Rover, gioielli, odontoiatria estetica e vacanze stravaganti, afferma la denuncia. Il denaro serviva anche a ristrutturare la casa dei Regalados a Denver, si legge nella denuncia.
In una sorprendente dichiarazione video pubblicata online il 19 gennaio, diversi giorni dopo la presentazione delle accuse civili, Eli Regalado non ha contestato il fatto che lui e sua moglie abbiano tratto profitto dall’impresa crittografica.
“Le accuse sono che Kaitlyn e io abbiamo intascato 1,3 milioni di dollari, e voglio solo uscire allo scoperto e dire che quelle accuse sono vere”, ha detto, aggiungendo: “Alcune centinaia di migliaia di dollari sono andati a una ristrutturazione della casa che il Signore ci ha detto fare.”
La Divisione dei Titoli del Colorado ha iniziato a indagare sui Regalados dopo aver ricevuto denunce da un investitore anonimo, ha detto alla CNN un portavoce dello stato.
La scorsa settimana Chan ha presentato accuse di frode civile contro il pastore e Kaitlyn Regalado, accusandoli di violazioni delle disposizioni antifrode, di licenza e di registrazione del Securities Act dello stato.
La CNN ha contattato i Regalados per un commento. Mercoledì non era chiaro se avessero assunto un avvocato.
Nelle dichiarazioni video, Eli Regalado ha affermato che Dio lo ha portato ad aprire INDXcoin e lo ha convinto che si trattava di un’impresa di investimento sicura e redditizia.
Ha detto agli investitori che gli INDXcoin “erano molto ricercati e offrivano un rapporto rischio-rendimento senza pari”, si legge nella denuncia.
Ma lo stato afferma che INDXcoin non era supportato da asset, rendendolo una valuta rischiosa. Non c’era mercato o interesse al di là del suo pool di investitori, afferma la denuncia.
I Regalados hanno utilizzato termini tecnici per confondere gli investitori e indurli a credere che le monete avessero un valore compreso tra 10 e 12 dollari, anche se erano state acquistate per 1,50 dollari o, a volte, regalate, si legge nella denuncia.
“Regalado ha approfittato della fiducia e della fede della sua stessa comunità cristiana e… ha spacciato loro stravaganti promesse di ricchezza quando ha venduto loro criptovalute essenzialmente senza valore”, ha detto Chan in una nota.
I Regalados non sono riusciti a spiegare agli investitori come avrebbe funzionato il mercato INDXcoin o che il loro Kingdom Wealth Exchange era l’unica piattaforma “sulla quale chiunque poteva acquistare, vendere o scambiare la valuta”, si legge nella denuncia.
Quando INDXcoin non è riuscito a produrre rendimenti finanziari, Eli Regalado ha pubblicato video rassicuranti gli investitori e dicendo che, secondo la denuncia, “dovevano semplicemente aspettare che il piano di Dio si realizzasse”.
Nel suo video della scorsa settimana, Regalado ha affrontato le accuse e ha riconosciuto che le persone che hanno acquistato INDXcoin sono bloccate perché non sono in grado di vendere.
“Abbiamo lanciato uno scambio”, ha detto. “La tecnologia di scambio ha fallito. Le cose sono andate in discesa. E da quel momento in poi, abbiamo semplicemente aspettato il Signore”.
“So che sembra brutto”, ha detto più avanti nella clip. “So che sembra terribile.”
Regalado ha anche detto che lui e sua moglie hanno utilizzato circa mezzo milione di dollari dei fondi dei loro investitori per pagare le tasse all’IRS.
Ha ribadito che Dio ha portato lui e sua moglie a lasciare la loro società di marketing nel 2021, ad entrare nel mondo delle criptovalute e a moltiplicare il denaro degli investitori. Dio ha detto loro di fidarsi di lui per fornire i fondi, ha detto.
Gli investigatori hanno scoperto che gli investitori hanno iniziato a inviare denaro nel giugno 2022 tramite il conto Venmo di Eli Regalado o bonifici bancari, molto prima che Regalado annunciasse il lancio della piattaforma di trading ad aprile.
Non è chiaro quando un investitore abbia presentato il primo reclamo ai funzionari statali. A novembre, Regalado ha annunciato che le reti INDXcoin e Kingdom Wealth Exchange erano inattive e ha chiesto alle persone di “smettere di essere governate da mammona (a caccia di ricchezza materiale)”.
Non più tardi della scorsa settimana, Eli Regalado ha espresso la speranza che l’intervento divino possa salvare lui e i suoi investitori.
“O ho capito male Dio… oppure Dio non ha ancora finito con questo progetto e farà una cosa nuova”, ha detto nel video pubblicato il 19 gennaio. “Per cosa preghiamo e in cosa crediamo tuttavia, è che Dio farà un miracolo. Dio opererà un miracolo nel settore finanziario… (e che) tutti coloro (che hanno investito)… saranno in grado di ricevere indietro i soldi”.
Lunedì è prevista l’udienza in tribunale.
