La Federal Trade Commission ha annunciato un accordo con la fallita società di criptovalute Voyager che le vieterà permanentemente di gestire i beni dei consumatori e sta intentando una causa contro il suo ex CEO, Stephen Ehrlich, per aver affermato falsamente che i conti dei clienti erano assicurati dalla Federal Deposit Insurance Corporation ( FDIC) ed erano “sicuri”, anche se la società si stava avvicinando a un’eventuale bancarotta. La denuncia nomina anche la moglie di Stephen Ehrlich, Francine Ehrlich, come imputata di soccorso.
Nella denuncia al tribunale federale, la FTC accusa che almeno dal 2018 fino alla dichiarazione di fallimento nel luglio 2022, Voyager ha utilizzato le promesse che i depositi dei consumatori sarebbero stati “sicuri” per invogliarli a consegnare i propri fondi. Quando l’azienda fallì, i consumatori persero l’accesso a risorse significative che avevano risparmiato, inclusi depositi salariali in corso, fondi per le tasse universitarie e acconti per le case, secondo la denuncia, in cui si rileva che i consumatori furono bloccati fuori dai loro conti in contanti per più di un anno. mese e ha perso più di 1 miliardo di dollari in criptovalute.
“Nell’ultimo anno i consumatori hanno riportato perdite per oltre 1,4 miliardi di dollari a causa delle truffe legate alle criptovalute e la FTC continua a reprimere coloro che mentono ai consumatori su questi asset rischiosi”, ha affermato Samuel Levine, direttore del Bureau of Consumer Protection della FTC. “Questa azione ricorda alle aziende e agli individui: non giocare veloce e rilassato con le richieste di risarcimento sull’assicurazione FDIC.”
L’accordo proposto con Voyager e le sue affiliate vieterà permanentemente alle società di offrire, commercializzare o promuovere qualsiasi prodotto o servizio che possa essere utilizzato per depositare, scambiare, investire o ritirare qualsiasi risorsa. Le società hanno inoltre concordato una sentenza di 1,65 miliardi di dollari, che sarà sospesa per consentire a Voyager di restituire le sue attività rimanenti ai consumatori nella procedura fallimentare. L’ex dirigente Stephen Ehrlich non ha accettato un accordo e il caso della FTC contro di lui procederà davanti al tribunale federale.
Secondo la denuncia, Voyager ha indotto i consumatori a depositare contanti e criptovaluta presso la società assicurandosi che i loro beni fossero particolarmente sicuri sulla piattaforma. La società ha offerto incentivi ai consumatori che hanno convertito il denaro depositato in una criptovaluta chiamata USD Coin, una cosiddetta “stablecoin” che pretende di monitorare il valore del dollaro USA.
Il marketing dell’azienda includeva promesse dirette sulla sicurezza dei depositi dei consumatori. Un esempio citato nel reclamo includeva la riga “IL TUO USD È ASSICURATO FDIC”
Voyager, tuttavia, non è una banca o un istituto finanziario e i depositi effettuati dai consumatori presso Voyager non potevano essere assicurati dalla FDIC. La denuncia rileva che la FDIC non assicura affatto le risorse crittografiche e che i depositi in contanti dei consumatori sono stati effettivamente depositati su un conto detenuto da Voyager presso una banca tradizionale che ha anche emesso carte di debito per conto di Voyager. Il denaro dei consumatori veniva protetto solo in caso di fallimento della banca stessa, e la loro criptovaluta non era affatto protetta.
Nella denuncia si rileva che Voyager era consapevole che le affermazioni dell’azienda potevano fuorviare i consumatori. La banca in cui Voyager ha depositato i fondi dei consumatori ha contattato l’azienda nel 2021 affermando che le affermazioni erano “potenzialmente fuorvianti”. Un rappresentante della banca ha continuato affermando che “un consumatore ragionevole potrebbe concludere che il suo USDC [USD Coin] detenuto con Voyager è assicurato dalla FDIC. Sebbene Voyager abbia apportato alcune modifiche al contratto con i titolari della carta, la denuncia rileva che la società ha continuato a pubblicare pubblicità ingannevoli. L’azienda ha rimosso le affermazioni della FDIC dalla sua pubblicità solo dopo aver ricevuto una lettera di cessazione e desistenza dalla FDIC.
Lo stesso Ehrlich, in una lettera del giugno 2022 ai clienti Voyager, li ha rassicurati sulla stabilità dell’azienda, ha affermato che era “ben capitalizzata e posizionata per resistere al mercato ribassista” e ha affermato che i fondi dei consumatori erano “al sicuro con noi come in un momento di crisi”. banca.”
Due settimane dopo, l’azienda ha bloccato l’accesso dei consumatori ai propri account.
La denuncia del personale della FTC sostiene che Voyager e Stephen Ehrlich hanno violato il divieto della legge FTC sulle pratiche ingannevoli e il divieto della legge Gramm-Leach-Bliley di ottenere informazioni finanziarie di un cliente attraverso dichiarazioni false, fittizie o fraudolente. Nella denuncia si sostiene inoltre che Stephen Ehrlich abbia trasferito milioni di dollari a sua moglie Francine, compresi fondi che possono essere ricondotti direttamente alla presunta condotta illecita.
Oltre a vietare a Voyager e alle sue società affiliate di gestire i beni dei consumatori, l’accordo proposto vieta alle società di travisare i vantaggi di qualsiasi prodotto o servizio; dal fornire dichiarazioni false, fittizie o fraudolente a qualsiasi cliente di un istituto finanziario al fine di ottenere o tentare di ottenere le sue informazioni finanziarie; e dal divulgare informazioni personali non pubbliche sui consumatori senza il loro esplicito consenso.
La Commissione ha votato 3-0 per presentare un reclamo contro Voyager e le sue società affiliate, Stephen Ehrlich, e contro l’imputata Francine Ehrlich e per approvare un ordine stipulato con Voyager e le sue società affiliate. La denuncia è stata depositata presso il tribunale distrettuale degli Stati Uniti per il distretto meridionale di New York.
In un’azione parallela, il 12 ottobre, la Commodity Futures Trading Commission ha accusato separatamente Ehrlich di frode e mancata registrazione.
NOTA: La Commissione autorizza la presentazione di una denuncia quando ha “motivo di credere” che la legge sia stata o sia violata e le sembra che il procedimento sia nell’interesse pubblico. Le ordinanze stipulate hanno forza di legge quando approvate e firmate dal giudice del tribunale distrettuale.
Gli avvocati dello staff che si occupano di questo argomento sono Quinn Martin, Sanya Shahrasbi e Larkin Turner dell’Ufficio di protezione dei consumatori della FTC.
